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金融财富

方案中心2017-02-09专业服务行业
行业背景

金融市场在“互联网+”趋势的引导下发展得如火如荼,银行、信托、基金和第三方理财机构均是金融市场的主力。为真正实现“以客户为中心”,各金融机构一直寻找能够深度挖掘和满足客户需求的数字渠道,并面向客群需求设计产品与服务,深度维系客户,最终形成金融机构强大的战斗力。

目前中国百万美元的资产家庭数量位居全球第三。但由于目前国内大多数的金融机构,如银行、保险、基金、券商等受政策限制,不能混业经营,所以它们为客户提供的理财服务,很多只能局限于其自身产品。而理财顾问作为第三方理财机构则可以提供投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等。目前国内私人银行客户数接近15万户,而资产管理规模应超过5万亿元左右。
从所开的账户来看,独立财富管理服务公司或占据了整个财富管理服务行业约7%的市场份额,而从客户数量来看,其市场占有率达到8%左右。

   
业务挑战
  • 高净值客户都被其他公司锁定,获取越来越难;理财师流动率较大,客户流失越来越快;缺少对客户的深入了解,推荐金融产品不对路。
  • 销售募集过程中预约、缴款数据比较零散,容易出错;缺乏标准化、流程化、高效的项目管理流程,流程各环节无记录;内部环节多、管理混乱,风险管理难度大。
  • 典型财富管理系统架构,是以交易为中心的信息架构,缺少对客户的深度维系,无法满足新环境下对业务系统的更高要求。

1.新的潜在客户后无法在第一时间转交给销售部门进行跟进
2.业务人员没有足够的专业知识很难为客户提供及时准确的服务
3.销售人员需要花很多时间重复记录活动,写报告
4.新的销售人员无法快速了解掌握公司已有的销售理论
5.销售需要的资料或工具散落在各处
6.管理层没有办法透过实时报表掌控整个公司的业务状况
7.没有统一的管理平台,多地的分支机构在客户信息管理,销售管理和产品管理工作中无法及时协同

解决方案
帮助进行项目创设、产品上线、产品推广等管理,帮助金融机构销售人员进行客户线索收集、客户分类、多维度了解客户(投资风格、动因、偏好、可投资产、影响人等),及时跟进潜在投资对象的信息,打造完整的客户360度视图,提升高净值客户的服务响应速度、服务水平等。

1.搭建统一的销售流程,提高销售效率与效益。
从潜在客户的培育、逐渐挖掘客户需求、客户签约、客户产品的赎回、再次购买形成良性循环,提高销售效率。

2.利用salesforce搭建可配置的KYC工作底稿和风险评估测试模型
基于salesforce可以搭建灵活的KYC工作底稿和风险评估模型,定期深度了解客户的投资偏好与风险承受能力。

3.借用微信端完成日常销售工作记录与路演客户邀请。
打通了salesforce与微信企业号之间的通信平台,使得理财师可以通过微信简单快捷了解到今日有多少拜访需要完成,并直接在微信端完成日常拜访与客户录入工作,不受任何平台的限制。同时通过微信服务号,理财师可以直接将路演信息发送至朋友圈,客户可以直接通过微信进行活动报名。

4.实时数据分析
基于系统内的数据,管理层、销售主管可以实施看到产品签约金额、活动报名人数、公司业绩完成情况等。理财师可以实时看到自己的业绩完成情况与业绩排名情况。



基于多年来行业客户的成功经验,打通了从线索到回款的端到端的销售流程,建立一套完整的以客户为中心的销售管理体系和方法,通过系统流程和工具来指导和规范销售人员的日常行为,将流程渗透到销售团队的每个动作和环节,保持团队持续的战斗力和意志。全面掌握客户的沟通信息,加强和客户之间的人脉关系,全面提升客户满意度,提高销售项目的成功率。

面对全球金融危机,金融机构已经在开始寻求营业额的新的增长点并简化流程以控制成本。他们关注新兴技术以吸引新客户。
我们在金融财富拥有丰富的经验,几年来一直为金融客户搭建,运维核心系统。可以提供金融行业解决方案减少IT投入成本,并满足严格的监管和风险管理标准,快速集成创新的技术,如云,大数据和移动。
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